Erklärung zur Risikobereitschaft im Zusammenhang mit Finanzkriminalität

Die Bekämpfung von Finanzkriminalität und unethischen Geschäftsaktivitäten gehört zum Unternehmensauftrag und zur Identität der BENDURA Funds AG (BFLI). BFLI verpflichtet sich, dafür Sorge zu tragen, dass die von BFLI verwalteten Anlageprodukte nicht für irgendeine Art von Finanzkriminalität wie Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Betrug oder Korruption missbraucht werden. Daher ist die Einhaltung des geltenden Rechts grundlegend für unsere Geschäftsaktivitäten. Wir verbessern und aktualisieren kontinuierlich unsere Prozesse, um die Einhaltung des geltenden Rechts zu gewährleisten. Durch die Abgrenzung von Kunden und Geschäftsaktivitäten, die unsere Risikobereitschaft übersteigen, geht BFLI einen Schritt weiter im Kampf gegen Finanzkriminalität. Als Ergebnis haben wir transparente Standards implementiert und behalten uns das Recht vor, jeden Kunden, jede Zahlung oder jedes Geschäft abzulehnen, das nicht mit unserer Risikobereitschaft übereinstimmt.

Onboarding

Überwachnung auf verdächtige Aktivitäten

Ausschlussliste

Restriktionen und Ausnahmen

Aufnahme von Geschäftsbeziehungen

Geschäftsbeziehungen mit Fondspromotoren

BFLI bietet Private-Label-Fonds als massgeschneiderte Lösungen, die in Übereinstimmung mit den Präferenzen eines Fondspromotors konzipiert werden, an. Vor der Einrichtung eines Fonds, der den Bedürfnissen des Promotors entspricht, wird der Fondspromotor einer strengen Kundenüberprüfung unterzogen. Die Prüfung umfasst das wirtschaftliche Interesse des Promotors an dem Fonds, die Geschäftsaktivitäten des Promotors, seine Kunden und die damit verbundenen geografischen Risiken. Gemäss unseres risikobasierten Ansatzes kann ein Promoter aufgefordert werden, zusätzliche Informationen oder Dokumente vorzulegen, und BFLI behält sich das Recht vor, den Geschäftsfall abzulehnen.

Geschäftsbeziehungen mit Investoren

In Übereinstimmung mit dem liechtensteinischen Sorgfaltspflichtgesetz und der Sorgfaltspflichtverordnung werden Investoren überprüft und überwacht, um zu verhindern, dass Investmentfonds kriminelle Zwecke missbraucht werden. Von einem Anleger können umfassende Informationen über die Vertragspartei, die wirtschaftlich berechtigte Person, die Herkunft des Vermögens, die Herkunft der Gelder und die damit verbundenen Geldwäscherei- und Terrorismusfinanzierungsrisiken verlangt werden. Der Umfang der Dokumentationspflichten ist risikobasiert und hängt von der Art des Fonds und der Art des Kunden ab. Etwaige Unregelmässigkeiten können zur Beendigung der Geschäftsbeziehung und zu einer Meldung an die liechtensteinische Financial Intelligence Unit (FIU) führen.

Geschäftsbeziehungen mit Fondsmanagementdienstleistern

Ein Private-Label-Fonds, der von BFLI verwaltet wird, kann Aufgaben an externe Parteien delegieren. Die Delegation betrifft typischerweise das Portfoliomanagement, das Risikomanagement oder Marketingaktivitäten. Jeder Dienstleister wird einer umfassenden Prüfung unterzogen und aufgefordert, Unterlagen zu Personal und Eigentumsverhältnissen, Lizenz, Corporate-Governance, internen Prozessen und Rentabilität vorzulegen, um Finanzkriminalität zu verhindern und die Anwendung von Marktstandards zu fördern. Jegliche Unregelmässigkeiten oder ein verdächtiges Verhalten können zu einer Beendigung der Beauftragung führen.

Überwachung von verdächtigen Aktivitäten

Unsere Massnahmen zur Bekämpfung der Finanzkriminalität umfassen nicht nur die üblichen Sorgfaltspflichten oder verstärkte Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden, sondern auch die Überwachung und Meldung verdächtiger und verbotener Transaktionen. Wir können von unseren Kunden und Dienstleistern Informationen über Transaktionen und Geschäfte verlangen, die über unsere Anlageinstrumente laufen. Wenn sie nicht ausreichend oder rechtzeitig antworten, behalten wir uns das Recht vor, jede Transaktion abzulehnen und können eine Meldung an die FIU erstatten.

Ausschlussliste

Jurisdiktionen

Wir haben keinen Interesse an 

• Kunden, die ihren Wohnsitz, und
• Dienstleister, die ihren Firmensitz

in Ländern ausserhalb des EWR haben, die von der Financial Action Task Force (FATF) als “High-Risk Jurisdictions subject to a Call for Action” oder “Jurisdictions under Increased Monitoring” bezeichnet werden.

Mit Stand vom Februar 2021 sind die folgenden Länder von der FATF als “High-Risk Jurisdictions subject to a Call for Action” (Schattenfinanzplätze mit Handlungsaufforderung) eingestuft.

• Iran,
• Demokratische Volksrepublik Korea (DVRK) [d.h. Nordkorea].

Mit Stand vom Juni 2021 sind die folgenden Länder von der FATF als “Jurisdictions under Increased Monitoring” (Jurisdiktionen unter verstärkter Überwachung) eingestuft worden und sind nicht Mitglied des EWR:

Darüber hinaus entsprechen die folgenden Länder nicht unserer Risikobereitschaft:

Branchen

BFLI hat kein Interesse daran, in einer der folgenden Branchen tätig zu sein: 

a) Herstellung, Wartung, Reparatur oder Handel mit Produkten oder Tätigkeiten

1. die nach dem Recht des jeweiligen Gastlandes oder nach internationalen Übereinkommen und Vereinbarungen als illegal gelten oder

2. die internationalen Verboten unterliegen, z. B. einige Arzneimittel, Pestizide und Herbizide, ozonabbauende Stoffe, PCBs oder wild lebende Tiere oder Produkte, die unter das Übereinkommen über den internationalen Handel mit gefährdeten Arten freilebender Tiere und Pflanzen (CITES) fallen;

b) Herstellung, Wartung, Reparatur oder der Handel mit Waffen und Munition. Ausnahmen sind möglich für solche Tätigkeiten, die vom Hoheitsgebiet eines der folgenden Gebiete aus betrieben werden:

1. Europäischer Wirtschaftsraum in Übereinstimmung mit dem einschlägigen europäischen Recht oder
2. Vereinigte Staaten von Amerika;

c) Glücksspiele, Kasinos und ähnliche Unternehmen;

d) Marihuana;

e) Wechselstuben;

f) Kryptowährungen, bei denen niemand als Emittent auftritt;

g) begleitende unregulierte Methoden des Crowdinvesting einschliesslich Initial Coin Offerings;

h) Mantelgesellschaften (Gesellschaften ohne Substanz) ohne erkennbaren wirtschaftlichen Zweck;

i) Bankenmäntel (eine Bank, die in dem Land, in dem sie gegründet und zugelassen wurde, nicht physisch präsent ist und die nicht mit einer regulierten Finanzgruppe verbunden ist, die einer wirksamen konsolidierten Aufsicht unterliegt);

j) Kernenergie; Herstellung von oder Handel mit radioaktivem Material; dies gilt nicht für den Kauf von medizinischen Geräten, Geräten zur Qualitätskontrolle (Messungen) und Geräten, bei denen die radioaktive Quelle als unbedeutend oder ausreichend abgeschirmt angesehen wird;

k) Tätigkeiten, die nach den einschlägigen Rechtsvorschriften des Gastlandes oder internationalen Übereinkommen zum Schutz der biologischen Vielfalt oder des kulturellen Erbes verboten sind;

l) die Beförderung von Öl oder anderen gefährlichen Stoffen in Tankschiffen, die nicht den Anforderungen der Internationalen Seeschifffahrtsorganisation entsprechen;

m) Handel mit Waren ohne die gesetzlich vorgeschriebenen Ausfuhr-, Einfuhr- oder Durchfuhrgenehmigungen der betreffenden Länder;

n) Produkte, Dienstleistungen oder Aktivitäten im Zusammenhang mit Erwachsenenunterhaltung, Menschenhandel, sexueller Gewalt, Pornografie oder Prostitution.

Investoren

BFLI akzeptiert grundsätzlich keine Investoren, die eines der folgenden Merkmale aufweisen:

a) Verurteilung zu einer Freiheitsstrafe von mehr als einem Jahr;

b) vorsätzliche oder grob fahrlässige oder wiederholte einfach fahrlässige Gesetzesverstösse im Bereich der Wirtschaftskriminalität;

c) Anzeichen für Geldwäsche (z. B. verdächtiges Verhalten, unnötig komplexe Strukturen, verdächtige Transaktionen usw.), die nicht ausgeräumt werden können;

d) fehlende Bereitschaft, ausreichende Informationen oder Unterlagen zur Verfügung zu stellen, um die Einhaltung kriminalitätspräventiver Massnahmen und Standards sicherzustellen.

Befolgung internationaler Sanktionen

Internationale Sanktionen sind Instrumente der öffentlichen Ordnung, mit denen Regierungen Beschränkungen des Handels, der Finanztransaktionen, des Kapitals, des Eigentums an Vermögenswerten, der Kommunikation oder des Reisens auferlegen. Internationale Sanktionen sind Teil der diplomatischen Bemühungen zum Schutz nationaler Sicherheitsinteressen oder zum Schutz des Völkerrechts und zur Bekämpfung von Bedrohungen des internationalen Friedens und der Sicherheit. Für BFLI sind diese Werte schützenswert, und deshalb gehen wir keine sanktionierten Geschäftsbeziehungen mit einer Einrichtung oder Person ein, die auf einer der unten genannten Sanktionslisten aufgeführt ist:

a) der Sanktionsliste des Sicherheitsrates der Vereinten Nationen (UN);

b) die konsolidierte Liste der Finanzsanktionen der Europäischen Union (EU);

c) liechtensteinische Verordnungen zur Umsetzung internationaler Sanktionen;

d) die Sanktions- und Embargoliste des Schweizer Staatssekretariats für Wirtschaft (SECO);

e) die Liste der Finanzsanktionen des Vereinigten Königreichs, die vom Office of Financial Sanctions Implementation HM Treasury (OFSI) veröffentlicht wird;

f) die vom United States Office of Foreign Assets Control (OFAC) verwalteten Sanktionslisten, einschliesslich der Liste der "Specially Designated Nationals and Blocked Persons";

g) Sanktionslisten, die von Deutschland, Frankreich, Italien, Japan und Kanada verwaltet werden.

Beschränkungen und Ausnahmen

Produkte

BFLI bietet nicht nur breit gestreute Investmentfonds mit vielen Anlegern an, die gemeinsam nach einer Anlagepolitik investieren, sondern auch Fonds für Nebenzwecke, die der Vermögensstrukturierung einer Einzelperson oder einer kleinen Gruppe von Personen, der Unternehmensstrukturierung, der Steueroptimierung, der Nachfolgeplanung oder der Anonymität dienen. Sekundärzweckfonds gelten als hochriskant. Für diese Fondskategorien behält sich die BFLI das Recht vor, zusätzliche Dokumente anzufordern, um den Zweck des Geschäfts und die Art des Kunden, einschliesslich der Quelle des Vermögens und der Mittel des wirtschaftlichen Eigentümers, besser zu verstehen, und das Wertpapierregister zu führen und die Fondsanteile nicht über die Clearingsysteme zu liefern, um die wirtschaftlichen Eigentümer der Fondsanteile jederzeit identifizieren zu können.

Rechtsordnungen

Zeichnungen und Rücknahmen von Banken, Wertpapierfirmen, Fondshandelsplattformen, Zentralverwahrern und Versicherungsunternehmen, die als direkte Vertragspartner in eigenem Namen sowohl für eigene Rechnung als auch im Namen ihrer Kunden handeln, werden nicht akzeptiert, es sei denn, der Sitz der Einrichtungen befindet sich in einem der folgenden Länder und das damit verbundene Risiko in Bezug auf Geldwäsche, organisierte Kriminalität und Terrorismusfinanzierung wird als gering eingestuft.

Kunden, die keine Fondsanteile über Banken, Wertpapierfirmen, Fondshandelsplattformen, Zentralverwahrer oder Versicherungsunternehmen mit Sitz in einem der oben genannten Länder zeichnen oder zurückgeben, müssen direkt aufgenommen werden. Darüber hinaus bedeutet jeder Hinweis auf ein erhöhtes Risiko in Bezug auf Geldwäsche, organisierte Kriminalität und Terrorismusfinanzierung, dass die Kunden direkt zu betreuen sind. In diesen Fällen behält sich BFLI das Recht vor, zusätzliche Dokumente zur Führung des Wertpapierregisters zu verlangen und die Fondsanteile nicht über die Clearingsysteme zu liefern.

Quellen:

http://www.fatf-gafi.org/publications/high-risk-and-other-monitored-jurisdictions/documents/call-for-action-february-2021.html

https://www.fatf-gafi.org/publications/high-risk-and-other-monitored-jurisdictions/documents/increased-monitoring-june-2021.html